「贏在起跑線」是大家耳熟能詳的一句話，保誠保險李曼荔更將此話演繹得淋漓盡致。昔日的工作經驗，為其今日的理財策劃事業打好基礎；再以「海納」為座右銘，用開放的心態接納和包容不同文化與觀念。從內地來港僅兩年的她，現已晉升為區域總監，是業界新一代精英領袖的佼佼者。
博士畢業後在騰訊做遊戲策劃
李曼荔在2010年於內地電子科技大學博士畢業後，首份工作是在騰訊做遊戲策劃。當時正值內地互聯網企業蓬勃發展之際，薪酬得以提升，其個人職業技能亦得到很好的鍛練，加上大公司的體系化培養，都令她獲益良多。
後來她得到一個轉換跑道的機會，離開騰訊，轉到內地首家互聯網保險公司工作。「在這過程當中，我開始從互聯網行業轉到金融行業，負責過的項目包括財產險、車險、基金、貸款等業務。之後我又回到騰訊旗下的保險平台，依舊是從事保險相關業務。」
2023年從深圳來港加入保誠
2023年初，李曼荔從深圳隻身來港加入保誠。「雖然我在這行業是新人，但我之前於騰訊和虛擬保險的工作經歷，讓我充分掌握互聯網平台及金融市場的運作模式，對理財策劃亦有了全面了解。有了這些基礎技能，加上遇到保誠這樣優秀的平台，給予我們非常好的學習和資源，讓我在理財策劃行業迅速站穩陣腳，起步騰飛。」
兩年已晉升區域總監
加入保誠短短兩年，李曼荔已榮升區域總監。她說每次獲獎及晉升皆深感榮幸及欣喜，但最令其難忘的，是兩年來一直堅持每晚主持團隊培訓。
「白天須跟客戶溝通，為他們度身訂造保險及財務策劃方案，到晚上9、10點，就是我們團隊培訓的時候。很多同事跟我一樣，要回家照顧子女，只有這個時刻是完全屬於自己。雖然忙碌，但我們團隊有著共同理念：持續進步及成長，故伙伴們也樂此不疲。而業績及客戶的讚譽，則成為我們『7．24』工作及培訓的最大源動力。」
管理招募沿用IT思維
李曼荔的團隊已增至近250人，當中不乏專才高才。原來她在管理及招募方面，也應用上互聯網IT行業的思維方式。她特別提3大重點：
- 第一，重視效率。李曼荔引入了很多高效工具，例如在線辦公和培訓相關輔助平台，協助團隊管理；更擅長梳理業務的標準化流程（SOP：Standard Operating Procedure）。有了SOP，團隊新人入行時，可更快找到自己的定位及方向。
- 第二，確立目標，並明確進度。基於保誠的強大數據系統，李曼荔與團隊建設了自己的目標追蹤管理體系，總監、經理、秘書、理財顧問，都可實時知道每人的目標及當前進度，這樣的管理方式和即時性反饋，對於銷售而言尤其重要。
- 第三，是注重團隊和個人影響力的建設。李曼荔鼓勵每位團隊成員都要當香港的品牌代言人，讓別人想起香港的時候，都能想起他們。團隊成員具備具高質量的自媒體輸出能力，亦明白塑造個人影響力的重要性，因此也紛紛開設自己的社交平台。
李曼荔強調，有了這些方法論，配合能力非常強的人，再遇上強勁的行業發展勢頭，要高效發展團隊，自然水到渠成。
團隊名字也跟IT有關
李曼荔的團隊名字API，原來也跟互聯網息息相關。她解釋，API是一個互聯網軟件行業的重要概念，它全稱為Application Programming Interface，中文譯名為應用程序編程接口。
「我們團隊以此命名，主要有兩大意義：我們希望成為內地和香港乃至海外的一個標準化接口，一方面幫助人與人做連接，另一方面幫助產品和好的服務做連接。簡單來說，API的含義，就是團隊銳意成為連接世界和未來的接口。」
憑社交媒體塑造影響力
與此同時，社交媒體也是李曼荔及團隊業務發展的一大助力。她稱，API團隊擅長利用線上去塑造自己的影響力，除了保險，團隊能提供的價值和服務，其實遠超理財產品及服務本身，而且非常多元化。
她舉例說：「我們幫助內地朋友了解香港的人才及留學政策，也幫助香港去對內地朋友多做形象宣傳。在大灣區一體化的趨勢下，本身香港就是需要更多向內地作更具影響力的輸出。作為新香港人，我們了解內地，也了解香港，順理成章成為了內地人赴港的引路明燈。」
李曼荔透露，互聯網將全球連接，客戶及招募對象也不局限於亞洲及中港兩地。「早前有一位身處南非、拿到香港高才資格的朋友，都透過互聯網認識了我們，想要加入API團隊，這就是互聯網帶來的魅力。所以即使香港為彈丸之地，卻能通過互聯網連接世界。」
讚美鼓勵激發員工潛能
談到成功之道，李曼荔認為在理財策劃行業，一個有魅力的領袖，必然也有一套激勵別人的魔法，而讚美正是這魔法。API推崇鼓勵、讚美，以及發自內心地欣賞別人的團隊文化，所以每位加入團隊的人士，都能在這裡找到平日生活和職場裡不多的「被欣賞」。
「API的團隊成員，本身不乏各行各業的資深人士，甚至很多本已為公司高管，他們能力非常強，只是初來香港，或者所屬行業於內地發生若干變化而來港發展。在這樣的背景下，作為領袖的我們，對他們讚美與鼓勵，就是激發他們潛能的最強武器。」
而讚美和鼓勵的大前題，是包容。「我的區域中文名字『海納』，取自『海納百川』，這是我一直以來很崇尚的人生意境。」
李曼荔認為，在日常工作中會接觸到很多人，團隊伙伴、家人、朋友、客戶，而『海納』提醒她及團隊，要對事物的多樣性保持尊重、對差異性保持包容。「正因有了海納的包容性，才會有更開放的心態接納和包容不同文化和觀念，這是我們連接所有人和事情的基本原則。」
PRUVenture灌輸全面財策知識
李曼荔指出，保誠近年推出的PRUVenture全球精英培訓計劃，對新入行的伙伴發展事業有很大幫助。「它用10節課，完整地呈現了理財策劃行業的必備知識，從產品知識到核保理賠，從如何發現客戶到最終達致成交；這些課幫助新人完成從0到1的知識儲備；其次，PRUVenture有很合適的目標設置，它以6個月為週期，幫助新人完成談單、批核、拿到收入的閉環及正反饋，以非常合理的目標，激勵及幫助新人完成保險銷售的第一步。」
她又稱PRUVenture配套完善，令其建立團隊更事半功倍。「學員每個月都有非常多元化的活動可以參加，甚至每天早至七點半，Whatsapp群組的是日素材就已經上線，讓我們跟客戶有定期聯絡的最新熱話，以深化客戶關係。大家的工作得到了很多強有力的支撐。」
身體的勤奮是戰術 心態的積極是戰略
對於有意志加入理財策劃的人士，應該抱什麼心態入行？李曼荔強調，勤奮為首要條件。「不管你是剛畢業的大學生，還是大廠工作多年的資深高管，勤奮是重中之重。有足夠多的活動量和學習時間，才能助你拿到更多訂單、吸引更多良才加入你的團隊。」
其次，是保持積極心態。「身體的勤奮是戰術，心態的積極是戰略。心態上要完全接受銷售身分上，可能會面對大量的『被拒絕』及『失敗』。只有擁有積極心態，才能在別人覺得都是困境的情況下，看到及抓住機會，再加上足夠的勤奮，相信在理財策劃行業必定大有作為。」
李曼荔曾獲獎項（只列部分）
- 2024百萬圓桌超級會員（COURT OF THE TABLE）、2025百萬圓桌會員（MDRT）
- 2023 保協傑出新星獎 – 金獎
- 2024 保誠卓越成就獎
- 2024 保誠區域經理全體營業隊伍大獎 – 亞軍
- 2024 保誠區域經理全體營業隊伍最高醫療及保障業績大獎 – 亞軍
- 2023 保誠營業經理招募大獎 – 冠軍
